總經(jīng)理呂益民意外離職 國投黃金信托產(chǎn)品遭質(zhì)疑
作為國投信托投資有限公司(下稱國托信托)的創(chuàng)始人之一，總經(jīng)理呂益民的離職顯得頗為低調(diào)。
12月11日，國投信托有限公司在《上海證券報(bào)》刊登了簡短的一句話公告，稱“經(jīng)公司第四屆董事會第十二次會議審議通過，呂益民先生因工作變動辭去公司總經(jīng)理職務(wù)，由公司副總經(jīng)理傅強(qiáng)代為履行公司總經(jīng)理職務(wù)?！?/font>
這則公告甚至沒有出現(xiàn)在國投信托的官網(wǎng)上面，而公司新聞中關(guān)于呂益民的內(nèi)容已經(jīng)不見蹤影。
在信托行業(yè)6.3萬億的規(guī)模中，國投信托并不能排在前列，但其推出的黃金信托、紅酒信托、藝術(shù)品信托等產(chǎn)品，為業(yè)界打開了另類信托業(yè)務(wù)的創(chuàng)新先河。
呂益民曾被譽(yù)為“中國黃金信托第一人”，但最近國投信托一款證券黃金信托產(chǎn)品被爆出賬面虧損將近40%，令國投信托的黃金信托產(chǎn)品創(chuàng)新蒙上了一層陰影。
另類信托第一人
國投信托曾經(jīng)的掌門人呂益民的去向至今未定，有傳言稱他將調(diào)任國投信托的股東為國投資本控股有限公司?！斑@樣的安排表面上是升遷，但實(shí)際上是喪失了實(shí)權(quán)?！眹行磐袃?nèi)部人士評述。
呂益民在金融、證券、信托行業(yè)摸爬滾打20余年，2004年他開始擔(dān)任弘泰信托投資有限責(zé)任公司副總經(jīng)理(主持工作)，2006年4月出任國投弘泰信托投資有限公司總經(jīng)理，2007年7月，該公司變更為國投信托投資有限公司。
國投信托注冊資本金12.048億元，由國家開發(fā)投資公司全資子公司國投資本控股有限公司和國投高科技投資有限公司分別持有95.45%、4.55%的股份。截至2011年底，公司凈資本178040萬元，實(shí)現(xiàn)凈利潤19410.60萬元，較去年同期增加3449.30萬元，增幅21.61%。
這幾年國托信托這一系列的創(chuàng)新舉措，都深深地打上了呂益民的烙印。
2007年10月，國投信托推出國內(nèi)首款黃金信托產(chǎn)品“金滿堂1號”黃金投資集合資金信托計(jì)劃；2009年，國投信托推出“盛世寶藏1號保利藝術(shù)品投資集合信托計(jì)劃”，是國內(nèi)首只藝術(shù)品信托產(chǎn)品，國投的“飛龍藝術(shù)品基金”系列，已形成藝術(shù)品信托品牌。
隨后，國投又連續(xù)推出“普洱茶單一財(cái)產(chǎn)信托”、“葡萄酒單一財(cái)產(chǎn)信托”、“白酒收益權(quán)資金信托”等另類創(chuàng)新品種。
在呂益民看來，將來信托公司的發(fā)展必將往專業(yè)化的角度發(fā)生分化，開拓紅酒、藝術(shù)品等小眾投資市場，是信托公司差異化競爭的經(jīng)營路線的有效探索。
例如在藝術(shù)品信托領(lǐng)域，國投信托所開發(fā)的藝術(shù)品信托產(chǎn)品，主要是通過質(zhì)押、投資、共同信托三種方式進(jìn)行運(yùn)作。而呂益民已儼然成為了專家。除了將信托打造成藝術(shù)品和金融聯(lián)系的紐帶，呂益民對青花瓷、玉器、中國書畫等領(lǐng)域的藝術(shù)品也有著自己的研究。
不過，今年以來，以往火爆的藝術(shù)品拍賣市場逐漸冷卻，國投信托大大降低了藝術(shù)品信托推出的頻率，而是推出首款藝術(shù)家個(gè)人財(cái)產(chǎn)信托，挖掘新的市場空間。
創(chuàng)新正在路上，掌舵人呂益民今卻意外離職，其帶來的影響正在慢慢發(fā)酵，或?qū)⒁l(fā)國投信托內(nèi)部的人事震動。
國投信托內(nèi)部人士告訴記者：“有部分與呂總關(guān)系較好的員工現(xiàn)在正在謀求新的工作崗位?！?/font>
然而，創(chuàng)新產(chǎn)品交出的成績單卻并不如人意。
近期，國投信托飛天4號證券黃金投資集合資金信托計(jì)劃被爆出虧損將近40%，這款2010年4月推出的產(chǎn)品，截至今年12月10日的累計(jì)凈值為0.5963.
令投資者不解的是，同一時(shí)期的黃金價(jià)格，從2010年4月至今，上漲了約550美元，漲幅約為47.5%。
這款信托計(jì)劃的說明書顯示，資金主要“投資于在上海黃金交易所公開掛牌交易的黃金產(chǎn)品，包括Au99.95、Au99.99、Au100gt Au50g現(xiàn)貨實(shí)盤交易和延期交收現(xiàn)貨交易、中立倉的申報(bào)交收以及其他金融品種”。
但這并非一款單純投資于黃金的產(chǎn)品，其投資品種的占比為“股票資產(chǎn)比例為0~95%、債券資產(chǎn)比例為0~100%、基金資產(chǎn)比例為0~100%、券商集合理財(cái)產(chǎn)品比例為0~100%、黃金資產(chǎn)比例為0~30%”。
“這款產(chǎn)品本身叫做證券黃金信托，因此投資在二級市場是正常的，在合同里也向投資者清楚注明了各項(xiàng)投資品種的比例。產(chǎn)品賬面虧損的主要原因在于證券市場的投入過多，這兩年股市一直不振，這是我們主動管理不足的責(zé)任。”國投信托一名內(nèi)部人員向記者坦言。
信托產(chǎn)品披露的信息顯示，其配置股票的比例為68.79%，貨幣基金配置比例為27.06%，黃金的配置比例僅為4.15%。
除了這款黃金信托遭遇巨虧危機(jī)，今年國投信托的“國投飛龍藝術(shù)品基金9號集合資金信托計(jì)劃”由于與藍(lán)色港灣老板王耀輝有關(guān)聯(lián)也備受關(guān)注。
王耀輝因涉嫌某銀行案件，他利用藝術(shù)品拍賣市場不透明的交易機(jī)制，以藝術(shù)品作為抵押物發(fā)行信托產(chǎn)品進(jìn)行大規(guī)模融資的手法逐漸浮上水面。國投飛龍藝術(shù)品9號便是王耀輝旗下的雅盈堂公司運(yùn)作的其中一只信托產(chǎn)品。
最終此款信托產(chǎn)品以擔(dān)保方中國嘉德拍賣有限公司回購雅盈堂抵押藝術(shù)品的方式提前終止。
前國投信托的信托經(jīng)理、信托業(yè)資深人士劉擎在年底選出了2012年十大最差信托產(chǎn)品，國投信托的山西泰萊能源信托貸款集合資金信托計(jì)劃赫然在列，理由是融資主體山西泰萊能源有限公司疑為三無企業(yè)。盡管國投信托回應(yīng)質(zhì)疑稱山西泰萊并非三無企業(yè)，但并未能完全消除媒體的所有質(zhì)疑。
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