[宏觀]央行：適時下調(diào)存款準備金率增加流動性
導讀：下一步將靈活調(diào)節(jié)銀行體系流動性。綜合考慮外匯占款流入、市場資金需求變動、短期特殊因素平滑等情況，合理采取有針對性的流動性管理操作。如通過適時加大逆回購操作力度、下調(diào)存款準備金率、央票到期釋放流動性等多種方式，穩(wěn)步增加流動性供應。特別是對因支持小微企業(yè)、“三農(nóng)”等而存在資金需求的金融機構(gòu)，將及時提供流動性支持。
中國人民銀行日前發(fā)布的數(shù)據(jù)顯示，一季度我國新增人民幣貸款２．４６萬億元，社會融資規(guī)模為３．８８萬億元。下一步我國信貸增長形勢如何？央行將采取哪些措施合理引導流動性？社會資金如何向“三農(nóng)”等薄弱環(huán)節(jié)傾斜？新華社記者１８日就以上問題采訪了中國人民銀行有關(guān)方面負責人。
繼續(xù)合理引導貨幣信貸增長，積極發(fā)展多元化融資渠道
記者：３月份我國新增信貸時隔一年再度超過萬億元，引發(fā)了市場對貸款增長趨勢的廣泛關(guān)注，下一步央行將如何調(diào)控貨幣信貸？
央行：近期以來，金融機構(gòu)積極調(diào)整信貸結(jié)構(gòu)，貸款逐月增加，一季度同比多增２１７０億元，對國民經(jīng)濟支持力度明顯加大。下一階段，將繼續(xù)引導全國性銀行和地方法人金融機構(gòu)結(jié)合貸款需求實際狀況，合理安排貸款進度。
引導貨幣信貸平穩(wěn)適度增長。繼續(xù)發(fā)揮宏觀審慎政策的逆周期調(diào)節(jié)作用，引導金融機構(gòu)更有針對性、前瞻性地加大與實體經(jīng)濟直接相關(guān)領(lǐng)域的信貸投放，有效支持經(jīng)濟重點領(lǐng)域和社會薄弱環(huán)節(jié)的貸款需求。
進一步加強對小微企業(yè)資金支持，保持小微企業(yè)貸款合理增長。支持好中央重點投資項目后續(xù)資金需求及保障性住房建設(shè)。合理滿足居民家庭首次購買自住普通商品住房的貸款需求，大銀行已明確在基準利率之內(nèi)根據(jù)風險原則合理定價。改進對戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)、節(jié)能環(huán)保、文化傳媒、現(xiàn)代服務業(yè)、自主創(chuàng)新、農(nóng)田水利建設(shè)等的金融服務。
社會融資總量方面，一季度社會融資規(guī)模為３．８８萬億元，其中３月份為１．８６萬億元，分別比上月和上年同期多８１３６億元和３５５億元，繼續(xù)保持合理增長。下一步將加大直接融資支持力度，提供滿足企業(yè)、個人融資需求的便利途徑，鼓勵更多采用多元化、直接化融資方式。要拓寬企業(yè)債券融資方式，重點向中小企業(yè)債券融資需求傾斜，推進集合企業(yè)債、集合票據(jù)等債務融資工具的發(fā)展，繼續(xù)研究推出適合中小企業(yè)融資需求特點的創(chuàng)新手段。在業(yè)務規(guī)范透明、風險內(nèi)控健全的基礎(chǔ)上，引導其他各類融資業(yè)務平穩(wěn)健康發(fā)展。
保持銀行體系流動性處于合理水平
記者：截至３月末，我國廣義貨幣（Ｍ２）余額同比增長１３．４％，較前兩個月有所回升，下一步央行將如何調(diào)控市場流動性？
央行：人民銀行將繼續(xù)實施好穩(wěn)健的貨幣政策，綜合采取有效措施，適時適度預調(diào)微調(diào)，引導貨幣信貸平穩(wěn)適度增長，保持銀行體系流動性處于合理水平，支持國民經(jīng)濟實現(xiàn)平穩(wěn)較快發(fā)展。
下一步將靈活調(diào)節(jié)銀行體系流動性。綜合考慮外匯占款流入、市場資金需求變動、短期特殊因素平滑等情況，合理采取有針對性的流動性管理操作。如通過適時加大逆回購操作力度、下調(diào)存款準備金率、央票到期釋放流動性等多種方式，穩(wěn)步增加流動性供應。特別是對因支持小微企業(yè)、“三農(nóng)”等而存在資金需求的金融機構(gòu)，將及時提供流動性支持。
?。吃履鹑跈C構(gòu)備付金達１．８萬億元，備付率２．２％，處于高位水平，銀行體系流動性保持充裕狀態(tài)。二季度到期流動性近８０００億元，流動性供給將繼續(xù)維持充裕。
采取有效措施滿足“三農(nóng)”需求
記者：我們注意到３月初央行已安排增加支農(nóng)再貸款限額１００億元。目前正值春耕備耕旺季，農(nóng)業(yè)信貸需求處于高峰期，在涉農(nóng)貸款方面，央行還有哪些舉措？
央行：農(nóng)村金融機構(gòu)應將支持春耕備耕作為當前工作重點，充分考慮農(nóng)時和農(nóng)業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營特點，及時安排貸款資金，切實滿足春耕備耕貸款需求。
進一步加大再貸款投放力度。４月份，為落實２０１１年縣域法人金融機構(gòu)新增存款一定比例用于當?shù)刭J款考核政策及農(nóng)村信用社改革試點專項票據(jù)兌付后續(xù)監(jiān)測考核政策激勵約束措施，專項安排增加支農(nóng)再貸款限額３００億元，用于改革取得明顯進展、涉農(nóng)信貸投放比例較大的農(nóng)村信用社和村鎮(zhèn)銀行，以激勵和引導其進一步深化改革，支持“三農(nóng)”和縣域經(jīng)濟發(fā)展。
近期，為引導農(nóng)村信用社、村鎮(zhèn)銀行擴大涉農(nóng)信貸投放，支持春耕備耕，人民銀行決定再安排增加支農(nóng)再貸款限額２００億元，重點支持糧食主產(chǎn)省區(qū)和支農(nóng)再貸款需求旺盛地區(qū)。此次增加后，今年以來支農(nóng)再貸款限額已安排６００億元，為歷史同期最多，全國支農(nóng)再貸款限額達２１４３億元。
下一步會繼續(xù)發(fā)揮好有區(qū)別存款準備金率的正向激勵作用，促進“三農(nóng)”貸款投放。農(nóng)村信用社、農(nóng)村合作銀行執(zhí)行的存款準備金率繼續(xù)分別比大型商業(yè)銀行低６個和５．５個百分點；對于資產(chǎn)規(guī)模小、涉農(nóng)貸款比例高的農(nóng)村信用社、農(nóng)村合作銀行，設(shè)在縣域、新增存款主要用于當?shù)刭J款的法人金融機構(gòu)，其存款準備金率再低１個百分點。
將穩(wěn)步推進農(nóng)業(yè)銀行“三農(nóng)金融事業(yè)部”差別化存款準備金率改革試點，對涉農(nóng)貸款投放較多的縣支行實行比農(nóng)業(yè)銀行低２個百分點的優(yōu)惠存款準備金率，２０１２年進一步將覆蓋范圍由原來的８個省增至１２個省。
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